- Wprowadzenie
Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy i polityka „Poznaj Swojego Klienta” (polityka AML / KYC) BR Stone Limited, numer firmy 2020-00035, zarejestrowana w Rodney Bayside, Rodney Bay, Gros Islet, Saint Lucia („my”, „Nasz”, „Nas” lub „Firma”) są utworzone w celu zapobiegania i zmniejszania potencjalnego ryzyka związanego z zaangażowaniem Firmy w nielegalne działania oraz w celu zapewnienia, że Firma może wypełniać swoje zobowiązania prawne i regulacyjne w tym obszarze (jeśli dotyczy, w stosownych przypadkach). Niniejsza Polityka AML / KYC może się zmieniać od czasu do czasu i być aktualizowaną przez Firmę w celu zapewnienia zgodności ze wszelkimi obowiązującymi przepisami i praktykami AML / KYC.
- Kluczowe zagadnienia
Polityka Firmy w zakresie AML / KYC obejmuje następujące obszary:
- Procedury identyfikacji KYC / AML
- Bieżący monitoring użytkownika
- Jurysdykcje zakazane i objęte sankcjami
- Prowadzenie dokumentacji
- Specjalista ds. Przeciwdziałania praniu pieniędzy (MLRO)
- Podnoszenie kwalifikacji
- Procedury identyfikacji KYC / AML
Przed autoryzowaniem lub zawarciem transakcji z użytkownikiem, w imieniu lub na zlecenie użytkownika, lub świadczeniem jakiejkolwiek usługi na rzecz użytkownika, Firma zobowiązuje się:
- zidentyfikować Użytkownika i zweryfikować tożsamość Użytkownika na podstawie dokumentów, danych lub innych informacji opartych na wiarygodnym i niezależnym źródle;
- jeśli istnieje beneficjent w stosunku do Użytkownika – określić beneficjenta rzeczywistego i podjąć uzasadnione działania w celu zweryfikowania jego tożsamości;
- w celu identyfikacji Użytkownika, który jest osobą fizyczną, Firma będzie zbierać informacje od Użytkownika, w tym jego imię i nazwisko, datę urodzenia, obywatelstwo, miejsce zamieszkania, adres e-mail i rodzaj dokumentu tożsamości. Firma zweryfikuje tożsamość użytkownika za pomocą dokumentów, takich jak jego krajowy dowód tożsamości, paszport i / lub prawo jazdy oraz rachunek za media.
- Ciągłe monitorowanie użytkowników
Firma zastrzega sobie prawo do ciągłego monitorowania, biorąc pod uwagę ryzyko, relacje biznesowe z Użytkownikiem (w zależności od przypadku) poprzez:
- okresowe sprawdzenie dokumenty, danych i informacji otrzymywanych przez Firmę, aby zapewnić aktualność takich dokumentów, danych i informacji;
- prowadzenie odpowiedniej kontroli Transakcji i działań wykonywanych przez Użytkowników, aby upewnić się, że odpowiadają one wiedzy Firmy na temat działalności i profilu ryzyka Użytkownika, a także, aby upewnić się, że takie Transakcje i działania odpowiadają wiedzy Firmy na temat źródła funduszy Użytkownika i źródła majątku Użytkownika;
- identyfikację Transakcji, które są niezwykle duże lub mają nietypowy charakter i nie mają wyraźnego celu ekonomicznego, lub prawnego.
W celu uniknięcia wątpliwości Firma może stale monitorować Użytkowników, aby upewnić się, że wszelkie Transakcje równe lub przekraczające 10 000 EUR (lub równowartość w dowolnej innej walucie) będą podlegać rozszerzonemu należytemu sprawdzeniu klienta w odniesieniu do źródła funduszy i źródła majątku Użytkowników.
W celu stałego monitorowania relacji biznesowych z Użytkownikiem (w zależności od przypadku), Firma może sprawdzać pliki, aby upewnić się, że przechowywane informacje o Użytkowniku są aktualne i że przechowywane dokumenty identyfikacyjne są nadal ważne. Ponadto, częściej, Firma może również monitorować działania transakcyjne w celu wykrycia wszelkich naruszeń lub działań, które wykraczają poza normy i określone standardy.
Jako drugi etap ochrony MLRO przeprowadzi kontrole, aby upewnić się, że regularne i skuteczne monitorowanie faktycznie stosuje się oraz gwarantować, że nielegalne lub podejrzane działania są skutecznie monitorowane.
- Jurysdykcje zakazane i objęte sankcjami
Firma nawiązała współpracę z wiodącym dostawcą danych elektronicznych w celu spełnienia obowiązków regulacyjnych zgodnie z systemem sankcji finansowych Saint Lucia. Firma (przy pomocy konsultantów i usługodawców, w razie potrzeby) opracuje i będzie prowadzić następujące listy jurysdykcji: (i) Autoryzowane jurysdykcje (dowolny kraj lub terytorium w zakresie, w jakim taki kraj lub terytorium podlega sankcjom nałożonym przez ONZ, Stany Zjednoczone i / lub Unię Europejską) (ii) Zakazane jurysdykcje. Ustalając listę uprawnionych jurysdykcji, jurysdykcji zakazanych, Firma bierze pod uwagę listy wydane przez Grupę Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) i inne organizacje wydające instrukcje dotyczące dostateczności środków legislacyjnych przyjętych przez jurysdykcje w odniesieniu do prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i przejrzystości.
Użytkownicy, którzy (i) są rezydentami lub mieszkańcami, lub (ii) mają źródło majątku lub źródło funduszy związane z uprawnioną jurysdykcją i / lub zabronioną jurysdykcją, nie zostaną zaakceptowani jako klienci Firmy.
Firma będzie (i zawsze zastrzega sobie prawo) do bieżącej weryfikacji Użytkownika, aby upewnić się, że nie jest on osobą objętą sankcjami z objętej sankcjami jurysdykcji i / lub osobą z zakazanej jurysdykcji.
Użytkownicy, którzy (i) są rezydentami lub mieszkańcami, lub (ii) mają źródło majątku lub źródło funduszy związane z jurysdykcjami o wysokim ryzyku, podlegają dodatkowym kontrolom i działaniom przeprowadzanym przez Firmę.
Podczas przeprowadzania kontroli Firma będzie korzystać z oprogramowania, które pozwala na kompleksowy audyt i które obejmuje wszystkie działania, których Firma musi przestrzegać.
Oprócz powyższych działań jesteśmy zintegrowani z największą bazą danych osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP), a także bazą danych członków ich rodzin. Za każdym razem, gdy klient zostaje zidentyfikowany jako PEP, stosowane są wzmocnione środki należytej ostrożności, a do nawiązania lub kontynuowania relacji biznesowych z takim klientem jest konieczne zatwierdzenie przez kierownictwo wyższego szczebla.
- Prowadzenie dokumentacji
Firma będzie przechowywać (a) zapisy o transakcjach, w tym między innymi charakter transakcji, kwotę transakcji i jej walutę, datę transakcji, strony transakcji przez pięć (5) lat od daty zakończenia transakcji lub przez taki inny minimalny okres, który może być wymagany zgodnie z obowiązującym prawem; oraz (b) inne informacje zebrane przez Firmę do celów AML / KYC, przez cały czas trwania relacji biznesowych z Użytkownikiem i przez dziesięć (10) lat od daty zakończenia relacji biznesowych z Użytkownikiem lub przez taki inny minimalny okres, który może być wymagany zgodnie z obowiązującym prawem.
Firma może być zobowiązana do współpracy z organami państwowymi na terytorium Saint Lucia lub poza określonym terytorium, dlatego Firma może być zobowiązana do ujawnienia wszelkich informacji o Użytkowniku tym organom, w szczególności FIA (Financial Intelligence Authority).
- Specjalista ds. Przeciwdziałania praniu pieniędzy
Specjalista ds. Przeciwdziałania praniu pieniędzy („MLRO”) jest osobą należycie upoważnioną przez Firmę, do której obowiązków należy zapewnienie skutecznego wdrożenia i stosowania Polityki AML / KYC. MLRO odpowiada za nadzorowanie wszystkich aspektów walki z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Po wyznaczeniu takiego specjalisty wszyscy nasi pracownicy zgłaszają MLRO wszelkie podejrzane zachowania lub zachowania.
MLRO ma następujące obowiązki:
- Otrzymywać wiadomości o wszelkich podejrzanych działaniach lub zachowaniach od naszych pracowników;
- Przesyłanie raportów o podejrzanych transakcjach do władz państwa;
- Poprawa, aktualizacja i utrzymanie zasad i procedur AML, w tym nowych lub zmienionych zasad na różnych rynkach;
- Monitorowanie, identyfikowanie i badanie podejrzanych działań, przy jednoczesnym szybkim wprowadzaniu odpowiednich procesów w celu złagodzenia takich przypadków;
- Utrzymywanie i ulepszanie narzędzi, które sprawdzają, analizują i zgłaszają podejrzane AML i nielegalne działania;
- Działanie jako osoba kontaktowa dla lokalnego organu regulacyjnego;
- Zapewnienie zgodności Firmy ze wszystkimi obowiązującymi wymogami;
- Tworzenie i utrzymywanie skutecznych systemów i mechanizmów kontrolnych w celu spełnienia obowiązujących wymagań i standardów w ramach systemu regulacyjnego;
- Doradzanie kierownictwu Firmy w zakresie wszystkich obowiązujących praw, przepisów, zasad i standardów;
- Podnoszenie kwalifikacji
Firma utrzymuje stały program szkolenia pracowników, aby pracownicy byli odpowiednio przeszkoleni w zakresie procedur AML / KYC. Przestrzeganie przez pracowników tej polityki będzie regularnie monitorowane, aby zapewnić przestrzeganie przez Firmę przepisów zgodnie z przepisami i regulacjami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy w Saint Lucia.